Mới đây, Công an thành phố Gia Nghĩa đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Trà My (SN1992), trú tại phường Nghĩa Trung (TP.Gia Nghĩa) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Đầu năm 2021, nhận thấy có nhiều người hỏi vay tiền nên Nguyễn Thị Trà My nảy sinh ý định cho một số người vay với lãi suất cao. Khách vay của My chủ yếu là những người kinh doanh, buôn bán trên địa bàn thành phố Gia Nghĩa.
My cho vay với mức lãi suất từ 243%/năm đến 304%/năm, cao gấp 12,2 đến 15,2 lần so với lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự.
Người vay được yêu cầu viết giấy vay tiền, không ghi lãi suất sau đó giao cho My giữ…Với thủ đoạn trên, từ tháng 03/2021 đến nay, Nguyễn Thị Trà My đã cho nhiều người dân vay với tổng số tiền 355 triệu đồng, và đã thu được số tiền lãi là 347.820.000đ.
Nguyễn Thị Trà My cho vay với mức lãi suất từ 243%/năm đến 304%/năm, thu lợi của người dân gần 348 triệu đồng
Tương tự, trước đó, ngày 4/1, Công an thành phố Gia Nghĩa đã bắt quả tang Tô Thị Diễm Tuyết (SN1980), trú tại phường Nghĩa Đức đang thực hiện hành vi cho vay lãi nặng đối với một người dân trên địa bàn thành phố, thu giữ số tiền hơn 47 triệu đồng.
Khám xét khẩn cấp nơi ở của Tuyết, Cơ quan Công an thu giữ thêm số tiền 216 triệu đồng, 02 cuốn sổ ghi nợ, 08 tờ giấy vay tiền, 02 điện thoại di động và một số vật dụng liên quan…
Kết quả điều tra bước đầu xác định Tô Thị Diễm Tuyết đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 122%/năm đến 292%/năm, cao gấp 6,1 đến 14,6 lần so với quy định của Bộ luật dân sự. Tổng số tiền Tuyết cho vay là 280 triệu đồng và đã thu được số tiền lãi 52.800.000đ.
Tô Thị Diễm Tuyết cũng cho vay vượt khung quy định từ 6,1 đến 14,6 lần, thu lợi 52,8 triệu đồng
Trong năm 2022 và dịp Tết Nguyên đán vừa qua, lực lượng Công an toàn tỉnh đã phát hiện, đấu tranh triệt phá 6 vụ, 11 đối tượng vi phạm pháp luật về cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, thu lợi bất chính số tiền trên 16 tỷ đồng.
Trong năm 2022 và dịp tết Nguyên Đán Quý Mão, lực lượng Công an toàn tỉnh triệt phá 6 vụ, 11 đối tượng cho vay lãi nặng
Cơ quan công an cảnh báo, khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tiếp cận ngân hàng, tổ chức tín dụng tin cậy; đồng thời khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, cần kịp thời phối hợp, tố giác, cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng nhằm đấu tranh ngăn chặn hiệu quả với loại tội phạm này.
Bá Hiển
